AML & KYC Enhanced Due Diligence
Enttarnung von Firmengeflechten und Strohmännern durch Reverse-Whois und historische Datenanalyse.
Das Limit klassischer KYC
Klassische "Know Your Customer" Prozesse verlassen sich auf Handelsregisterauszüge und Ausweiskopien. Professionelle Geldwäscher wissen das und nutzen Strohmänner oder kaufen "Shelf Companies" (Vorratsgesellschaften) mit saubere Historie. Was sie jedoch oft nicht verbergen können, ist ihre digitale Infrastruktur.
Reverse Whois: "Connect the Dots"
Unsere "Reverse Whois" Technologie erlaubt es, von einer Person oder E-Mail-Adresse auf alle assoziierten Domains zu schließen.
Fallbeispiel:
Ein Kunde "Max Mustermann" will ein Konto eröffnen. Er scheint sauber.
Reverse Whois zeigt: Seine E-Mail `max.m@provider.com` wurde genutzt, um 50 Domains im Glücksspiel- und Krypto-Bereich zu registrieren.
Eine dieser Domains war in einen großen Ponzi-Scheme involviert.
Ergebnis: High-Risk Flagging trotz sauberer Schufa.
Historische Daten als Zeitmaschine
Dank DSGVO/GDPR sind viele aktuelle Whois-Daten geschwärzt (Privacy Redacted). EDI Data hat jedoch ein Archiv, das bis 2010 zurückreicht – in eine Zeit, als Daten oft noch öffentlich waren.
Wir können oft den ursprünglichen Registranten einer Domain identifizieren, bevor der Privacy-Proxy aktiviert wurde. Dies ist entscheidend für die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner (UBO).
Network & Co-Hosting Analysis
Kriminelle operieren selten isoliert. Sie nutzen oft dieselbe Hosting-Infrastruktur für mehrere illegale Operationen (Affiliate-Betrug, Money Mules). Durch Passive DNS analysieren wir, welche anderen Domains auf derselben IP-Adresse hosten. Wenn der Server Ihres Neukunden auch 20 bekannte Phishing-Seiten hostet, ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass es sich um "Bad Actor" Infrastruktur handelt ("Guilt by Association").
API Integration für Compliance Suites
Unsere Daten fließen direkt in Tools wie Fenergo, Refinitiv World-Check oder proprietäre Bank-Systeme. Wir liefern strukturierte JSON-Objekte mit Entitäts-Graphen.
KYC/AML Data Stack
Daten für Due Diligence
- ✅ Reverse Whois (UBO Ermittlung)
- ✅ Historical Whois (Archive Check)
- ✅ Passive DNS (Netzwerk-Check)