Domain Intelligence für Fintech
Von Neobanken bis zu Payment Service Providers: Digitale Identitäten sind das neue Kollateral.
Der Shift zur Algorithmischen Compliance
Der Finanzsektor steht unter doppeltem Druck: Extremes Wachstum im E-Commerce und verschärfte Regulierung (AML5/6, PSD2). Das Onboarding eines neuen Geschäftskunden darf nicht Tage dauern. Gleichzeitig nutzen Kriminelle die Geschwindigkeit digitaler Zahlungssysteme aus. EDI Data liefert die fehlende Datenebene: Technische Reputation.
Anwendungsfall: Merchant Underwriting
Ein Händler beantragt ein Terminal oder Online-Gateway. Traditionelle Kreditauskünfte sagen nichts über sein digitales Geschäftsmodell aus. Wir analysieren:
- Domain-Lebensdauer: Ein Shop, der seit 5 Jahren existiert, hat ein 90% geringeres Chargeback-Risiko als eine 3 Tage alte Domain.
- Hosting-Infrastruktur: Hostet der Händler bei Shopify/AWS (seriös) oder bei einem "Bulletproof Hoster" in Offshore-Jurisdiktionen (High Risk)?
- SSL-Zertifikate: Nutzung von teuren OV/EV Zertifikaten ("Digicert") vs. kostenlosen Let's Encrypt Zertifikaten korreliert oft mit der Unternehmensgröße und -seriosität.
Transaction Laundering Detection
Das größte Risiko für Acquirer: Ein genehmigter Shop für "Kinderspielzeug" (Low Risk) wird als Front für illegales Glücksspiel oder Pharma-Verkauf genutzt. Unsere Bots crawlen kontinuierlich die verknüpften Domains. Wir erkennen Content Drift und Änderungen im Tech-Stack. Wenn auf der Domain plötzlich ein Warenkorbsystem installiert wird, das für High-Risk-Transaktionen bekannt ist, schlägt unser System Alarm.
Alternative Credit Scoring
Für KMU-Kredite (SME Lending) fehlen oft Bilanzen. Aber der Web-Traffic und die digitale Präsenz sind messbar. Ein Unternehmen, das aktiv in SEO investiert, seine Domain für 10 Jahre verlängert und Premium-Marketing-Tools (HubSpot, Marketo) nutzt, signalisiert Investitionsbereitschaft und Cashflow. Diese Signale fließen in moderne Scoring-Modelle ein.